no hay forma de disimular. lo que está sucediendo en San Luis es una forma de ESTAFA PIRAMIDAL una copia de lo sucedido en FINSA según lo cuenta Roberto Tórrez Ortíz

Roberto Torrez Ortiz escribió el 29 de diciembre de 1991 una crónica titulada "91 el año de los Estafados" ratificando que ingresaría en el calendario de las cosas insólitas porque aproximadamente 50 mil familias (Elisabeth Paravicini estima en 50 mil personas), para Torrez unas 250 mil personas, fueron estafadas de la manera más descarada, porque unos cuantos vivillos que por todo título -aún sin el de bachiller- se hacían llamar "licenciados" (licenciados en qué) se levantaron unos 120 millones de dólares con el único anzuelo de la publicidad de pagar entre el 5, 6 y hasta 7 por ciento mensual de sus depósitos. Esos mismos alacranes, ahora tienen el futuro asegurado y el de sus respectivas familias, las que están viviendo en mansiones adquiridas con los dineros de los incautos prestamistas, muchos de los cuales ingenuamente continúan apoyando a sus estafadores en la lejana esperanza de recuperar sus dólares. En cambio, los estafadores, dentro de las cárceles donde permanecen, continúan llevando "vida de príncipes con plata ajena. En cambio miles de familias viven "el año del estafado".

Texto de Roberto Tórrez encabezando su histórica crónica en el desaparecido suplemento "Cuarto Poder" del diario OPINION de Cochabamba a propósito de la estafa piramidal que se está repitiendo ahora mismo en Santa Cruz, de una organización delincuencial que tomó el nombre de Cooperativa San Luis y que al igual que FINSA y otras 8 inmobiliarias que hicieron gemir de dolor a muchos incautos que a ojo cerrado les entregaron sus ahorros, justamente como ahora 23 años más tarde está sucediendo en la pujante Santa Cruz de la Sierra y sus sucursales esparcidas por todo el país.

Utilizan toda la capacidad de los medios, avisos, propaganda abierta, encubierta, concursos, programas vivos, artistas, radionovelas, servicios informativos todo vale con tal de lanzar el mensaje que se podría resumir en pocas palabras "viva feliz. viva sin trabajar. deposite su dinero con nosotros y ganará sin hacer nada el cinco, el seis, el siete por ciento mensual" y la gente se lo creyó, muchos lo hicieron por necesidad, habían cobrado su indemnización por el trabajo en las minas y no había perspectiva segura de un trabajo seguro, de modo que arriesgaron su dinerito, lo ponemos en FINSA, total, vamos a probar unos tres meses y "los Arévalo cumplen, pagan puntualmente los intereses, no fallan" y en efecto, si alguna habilidad tuvieron era ésta, cumplir con sus clientes...y el círculo vicioso empezó a girar primero lentamente luego en forma vertiginosa. Cómo le hacen para pagar intereses tan altos? Es que tenemos gente capaz, invertimos en negocios realmente efectivos...y daban a entender que ponían dinero en fuentes del exterior, que estaban metidos en negocios de armas, de contrabando y aunque nunca lo dijeron públicamente daban a entender que también se habían metido en narcotráfico...

Retomemos la palabra de Roberto cuando se refiere a FINSA. Es un caso patético...los aportantes fueron 19 mil. Nadie podrá develar la criminal conducta del que cual otro Papá Noel, salía a las parrandas para obsequiar, generosamente joyas de oro para congraciarse con propios y desconocidos. Nel Arévalo Paez, anónimo estudiante universitario, de escasas habilidades deportivas, descubrió que se podía hacer dinero de la misma forma como Multiactiva lo había conseguido en Perú adonde viajó y junto a su tío Máximo le enseñó el procedimiento para captar dólares en cantidades inimaginables. Volvió a Bolivia y se prestó 70 mil dólares de su colega del micrófono Freddy Fernández.

Cuando el gobierno del MNR (1985 -1989) se encontraba en sus postrimerías Arévalo Paez era un desconocido, todo lo que logró hasta entonces colocarse como subdirector en el Instituto Tecnológico de Tupuraya dependiente del Ministerio de Trabajo, atenido a su condición de dirigente de la célula juvenil. El método peruano aprendido de su tío, fue la llave para iir creciendo de modo que en 6 meses podía recibir al jefe de su partido en automíviles blindados, aunque Sánchez de Lozada los rechazó porque seguramente "olía que su procedencia era dudosa". (Aquí ponemos punto final para continuar con la historia de Finsa y las otras inmobiliarias de la colosal estafa piramiral de fin de milenio)

el calvario de sufrimiento para los asociados a San Luis está sólo en el principio. les espera una larga calle de la amargura. ASFI culpa a los asociados y a los consejos de Administración y Vigilancia de lo sucedido.

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) afirmó que los socios y los consejos de administración y vigilancia de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Luis son los responsables de definir la asimilación de pérdidas en conocimiento de los informes de la entidad reguladora y de su naturaleza como sociedad de responsabilidad limitada. 

“Se han emitido informes referidos a la situación financiera de la Cooperativa San Luis, estableciendo la inviabilidad financiera de la cooperativa, insuficientes ingresos por cartera y pérdidas acumuladas de más de 10 años, ahorros de los socios expuestos y operaciones contables irregulares”, señala la ASFI en una carta enviada al diario EL DEBER.

El martes, la ASFI inició una acción judicial contra los directivos de la Cooperativa San Luis desde 2009 hasta la fecha por el supuesto delito de estafa.

La desesperación aumenta entre los ahorristas, que cada día peregrinan a las oficinas de la cooperativa.  La mayoría son personas de la tercera edad. Los socios Elizabeth Saravia, Primitivo Maldonado, María Quispe y Demóstenes Mercado indicaron que van a esperar hasta el 30 de agosto, fecha de la asamblea de socios, y si no obtienen respuestas iniciarán medidas de presión como bloqueos o huelga de hambre.

En la cooperativa, los trabajadores continúan asistiendo de manera normal y aseguran que no los han despedido, porque todo depende de la asamblea.

El ministro de Economía y Finanzas, Luis Arce, calificó la quiebra técnica de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Luis como un caso aislado y diferente, el cual debe ser manejado con responsabilidad para no afectar a todo el sistema cooperativo.

“Para empezar, la San Luis es una cooperativa cerrada, se juntan socios y se prestan entre ellos su propia plata y hay uno que defrauda”, sintetizó.

Por su parte, el alcalde de Warnes, Mario Cronenbold, dio una conferencia de prensa para exigir a las autoridades celeridad en la recuperación de los recursos de ese municipio, que ascienden a Bs 3,9 millones.

al margen de Humberto Vacaflor el caso San Luis, dudosa la cifra de 180 mil asociados, quizá 18 mil, lo cierto es que varios millones de dólares, como en el caso de Finsa que fueron 50 millones "que se los llevó el viento" lo cierto es que ASFI tiene una falla garrafal (ver nuestro Previus)

Previus. Ninguna entidad salvo Bancos y Cooperativas está legalmente autorizada a captar recursos del público. si lo hacen corren el riesgo de no contar con el respaldo de ASFI cubierto con el "encaje legal". Ahora bien la Autoridad debería prohibir la captación de recursos. Cerrar las oficinas de los captores (llámense cooperativas, cajas de ahorro, financieras, empresas de microcrédito, etc.) y anunciarlo claramente, de modo que los ahorristas que a sabiendas de la prohibición dejan su dinero, corren el riesgo de perderlo. Ahora se reúnen "los damnificados" como lo hicieron antes los de FINSA y ROGHEL en Cochabamba y Santa Cruz, se organizan y dejan en manos de hábiles oradores, la solución. Anticipamos que sucederá igual que en los casos nombrados, "dirigentes corruptos" que se venderán al mejor postor, transarán con quien sea para evitar la devolución y el beneficio de la inmensa mayoría. En Cochabamba devolvieron un C.de TV, dos hoteles, tres radioemisoras, varios edificios, casas, vehículos a quienes "estaban en proceso de venta" por sumas insignificantes pactaron su entrega legal, supuestamente con ese dinero, debieron devolver el capital según la antiguedad...funcionaron listas de privilegiados (corrupciòn) con pequeños porcentajes firmaron toda la factura, el resto al bolsillo, porque entra en la lógica común, "mejor es algo que nada", a perderlo todo, mejor recuperar algo. Vendrán los juicios a granel para dicha y placer de los abogados, quizá algunos lleguen a la cárcel de la que terminarán saliendo...todo por la negligencia, la escasa visión, la ausencia de autoridad...qué triste, qué penoso. los más pobres siempre los más perjudicados.

Los socios de la cooperativa San Luís han decidido intervenir su administración para evitar la quiebra y ahora piden a la Autoridad del Sistema Financiero (ASFI) que intervenga para ayudarles a proteger los intereses de 180.000 ahorristas. La respuesta de ASFI ha sido hasta ahora que la cooperativa no tenía licencia para captar ahorros del público y que ahora corresponde que los socios se pongan de acuerdo para producir una disolución indolora. 
En el inverosímil sistema que se aplica para las cooperativas que quieren cubrir operaciones financieras, hay una “etapa de adecuación” a la que pueden someterse, aunque pueden operar mientras esperan la licencia. Desde hace ocho años la cooperativa está recibiendo los ahorros de público y la “autoridad” dice ahora que nada puede hacer, porque la crisis la tendría que atender la oficina encargada de las cooperativas. Mientras van de Herodes a Pilatos, los angustiados ahorristas no entienden cómo es que se llama “autoridad” una institución que se limita a dar consejos. 
Tendría que llamarse consejera. El territorio de nadie que pisan las cooperativas (59 en total) cuando están esperando adecuarse para recibir la licencia es muy peligroso, pues queda entre dos autoridades, una más irresponsable que la otra. En efecto, la autoridad que sólo se ocupa de las cooperativas está ahora muy ocupada con las acciones de las cooperativas del sector minero, alentadas por no se sabe quién a asaltar minas para que luego el presidente en persona vaya a dar sus bendiciones al asalto. No tiene tiempo para ocuparse de las cooperativas que no asaltan nada. 
La conmoción provocada por la quasi quiebra de San Luía ha afectado a otras cooperativas, donde algunos ahorristas han optado por sacar sus ahorros. Menos mal que no ha llegado el temblor hasta las capas geológicas firmes que sostienen al sistema financiero, que tiene sus espaldas cubiertas por normas prudenciales puestas en práctica por anteriores autoridades del sistema. Por el momento, el sistema financiero nacional está a salvo, y robusto. Quizá la única sombra sean las observaciones que hace el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), sobre la necesidad de que Bolivia aplique todas sus recomendaciones para frenar el lavado de dinero. 
Algunas inversiones millonarias que llegaron desde Venezuela en los últimos años y compraron a manos llenas empresas privadas bolivianas, que después se asociaron con destacadas personalidades del cambio, podrían estar en el centro de las observaciones del GAFI..
Fuente: eju.tv - Autoridad o consultora
http://eju.tv/?p=227885

no hemos descrito aún la historia de Roghel ni de LV Fharma, clausuradas y liquidadas por ASFI luego de un proceso largo. Jessica Echeverría que ha comprobado en terreno la forma tardía y nada profesional de operar en Santa Cruz pide la cesarión de Lenny Valdivia

ex-presidente de San Luis enviado preventivamente a la cárcel

La diputada Jessica Echeverría (CN) pidió destituir a la directora ejecutiva de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia por no haber asumido acciones preventivas en el caso de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Luis Ltda, cuya situación financiera es frágil y cuyos ahorristas no pueden recuperar sus capitales.

“Esto es criminal, la fiscalía debería actuar de manera inmediata y por otro lado poner una sanción a la ASFI y cambiar a la señora Valdivia porque si no van a poder regular a las cooperativas a nivel nacional estamos mal. Que pongan otra persona”, afirmó Echeverría.

La asambleísta cruceña pidió realizar un registro de las cooperativas en el país con la finalidad de  sanear posibles irregularidades, como una medida preventiva que pueda precautelar los ahorros de miles de bolivianos.

“La Brigada cruceña debería tomarlo como una prioridad dentro de su agenda legislativa este tema porque es dramático que la gente no pueda recuperar sus ahorros. Que no pase lo mismo que el Bidesa”, demandó la legisladora.

El pasado jueves, la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) aclaró que la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Luis carece de licencia de operaciones financieras, pero reconoció que habría iniciado el proceso de adecuación para obtenerla.

“Para tranquilidad de la población, lo acontecido con la Cooperativa San Luis no afecta al funcionamiento del resto de las cooperativas que tienen licencia de funcionamiento otorgada por ASFI, ya que a diferencia de las cooperativas cerradas que no tienen licencia, como el caso de la Cooperativa San Luis, tienen una situación financiera saludable y están controladas por ASFI”, afirmó Valdivia en conferencia de prensa en Santa Cruz en esa ocasión.

tres casos presenta ASFI en los que intervino. FINSA; ROGHEL y LV Fharma. hoy más sobre FINSA

M.Aira en Cochabamba, Canel 13

De los tres casos emblemáticos que analizó la Superintendencia de Bancos hoy ASFI, a saber Finsa, Rofhel y PV Fharma tienen en común la captación de recursos. Finsa duró 11 años desde sus inicios en Oruro, Llallagua, Cochabamba, Quillacollo y se fue extendiendo a todo el país. Oferta de créditos, oferta de participación en grandes negocios, minas, empresas constructoras, de medios de comunicación, de transporte, de espectáculo, de producción minera, de madera, panaderías, talleres, recauchutadoras, etc., y especialmente la compra aparatosa de hoteles, radioemisoras, una estación de televisión, edificios en construcción en los que colocaba su letrero FINSA CUMPLE, FINSA CRECE, a la par que aumentaba su personal burocrático y de seguridad. Llegó un momento en que Nelson Arévalo llegó a contar 6 oficiales de carabineros a sus órdenes, coroneles y teniente coroneles, y hasta un oficial militar que se encargaban de la seguridad del "personaje estafador".

Toda movilización de Arévalo estaba acompañada de varios vehículos, camarógrafos, reporteros, se movía como "un rey chiquito" y destacaba como un gran fenefactor, ofrecía regalos a instituciones y participaba de la vida social muy activamente. Se cuentan varias anécdotas:

"A ver cajeros vengan donde el Jefe" convocaba la Secretaria una vez que las puertas del acceso al público habían sido cerradas. "Quisiera saber la colecta del día" una tras otra las cajeras daben cifras que el Gerente anotaba en una pizarra. "Muy bien hoy hemos tenido un ingreso de 53.000 bolivianos, ahora quiero saber cuánto hemos pagado" de nuevo caja por caja, hasta la suma de 41.000. "Ah, muy bien la diferencia son 12 mil bolivianos, que constituyen ganancia por tanto, traíganme de tomar que tenemos que celebrar", así de ciudad en ciudad, celebrando "las ganancias", aunque los últimos meses los egresos eran mayores que los ingresos...de nada sirvió que Nelson subiera de 4 a 5 y de 5 a 6% mensual. Los depósitos igualaron a los retiros y luego "la recaudación era cada vez mayor", los bienes adquiridos no rendían ningún beneficio, los negocios adquiridos eran pura pérdida, no había un sólo negocio rentable, por tanto se estaba trabajando "a pérdida", los ahorristas entraron en crisis, cundió el pánico...

El aparato administrativo estaba intacto, de modo que las primeras recaudaciones se destinaban al pago de salarios, el item 2 publicidad, el 3 seguridad (éste item crecía en forma proporcional al deterioro de FINSA) movilizó a las víctimas en acciones de protesta y de presión, para que ASFI en este caso permita el funcionamiento "normal" de la empresa, o sea sin intervenir, presión sobre la administración protesta, marchas, huelgas de hambre, vigilias, judicialmente a la conquista de jueces para que fallaran a favor de FINSA lo que lograron inicialmente, desinformar, confundir "no les podemos devolver porque las autoridades no nos devuelven nuestras aportaciones. Y la gente les creía.

Nelson Arévalo que había operado hábilmente durante el más de un decenio y disfrutado de opulencia y poder, como nunca antes en su existencia estaba desesperado y se aferraba a la idea de ser reconocida FINSA como ente legal, por tanto estar dispuesto a pagar "el encaje legal retrospectivo", en efecto viajó acompañado de políticos y policías una y otra vez a La Paz, para visitar al Superintendente de Bancos, alguno le hizo creer o simplemente le extorsionó "necesitamos tantos millones para cubrir el encaje legal retrasado y obtener el reconocimiento de la Super..." se dice que Nelson confiando en los hombres de confianza de Goni Sánchez, recaudaba, recaudaba y en forma personal ensacaba el dinero para ir a depositarlo a La Paz. No faltan quiénes aseguran que al menos uno de los grandes políticos recibía el dinero con la promesa del encaje legal, medida que teóricamente devolvería los ahorros a los socios de FINSA.

La velada circunstancia de su muerte, pués su cadáver apareció en su propio vehículo parqueado en una calle céntrica, hizo afirmar a los primeros investigadores, que Nelson había ofrecido 10 mil dólares a quien "hiciera el favor de matarle" por su vida no era vida. En efecto acosado por miles de personas, dado a la embriaguez permanente y en un estado de nervios cercano al delirio intremens, no escuchaba, no razonaba, era intratable y vivía un infierno" dónde habían ido a parar los 50 millones de dólares que ingresaron a las cajas de FINSA?

Diez años duró el juicio que terminó con sentencias a 15 personas del entorno de Nelson incluyendo a tres de sus hermanos, a su esposa, y otros altos funcionarios. No faltaron "avivados" que con poco dinero y mucha "coima" pagada a los "amanuenses de los comités de recuperación" se reicieron de sus bienes, radioemisoras, hoteles, canales, propiedades hipotecadas que recuperaron por resolución de funcionarios judiciales liquidadores. En suma 20 años de padecimiento de la población cochabamba, para que nunca más volviéras a repetir igual historia...

Sin embargo en Santa Cruz...la historia se repitió y en lugar de FINSA se llamó Roghel. les contamos mañana en este mismo sitio.

ampliando la anterior nota. Cuéllar está detenido por acción de la Justicia a pedido de la Alcaldía de Warnes que tendría 4 millones en depósito de la Cooperativa.

La jueza Valeria Salas fue la que ordenó el encarcelamiento de la exautoridad después de más de tres horas de audiencia cautelar en Palacio de Justicia. “El Ministerio Público ha demostrado con documentación sólida, con indicios y evidencias la probabilidad de autoría”, aseguró el fiscal Cándido Blanco. 

Cuéllar fue demandado por el municipio de Warnes debido a que la financiera en cuestión no erogó a la comuna alrededor de Bs 3,9 millones por el cobro de patentes e impuestos. Por su parte, la defensa manifestó que respetan la decisión de la jueza; sin embargo apelarán el fallo.

“Curiosamente conoce su estado de salud, pero igual ordenó la detención preventiva. Pediremos la cesación a la detención preventiva”, anunció el abogado Jimmy Montaño. La cooperativa fue declarada en quiebra técnica por lo que los ahorristas se encuentran en emergencias desde hace varios días.

Cuéllar está tras de rejas, pero y los ahorristas? dónde está su dinero, cómo lo recuperarán? viene el texto III de nuestro editor

El ministerio Público imputa por incumplimiento de contrato a Cuellar Urgél a raíz de una querella que presentó la Alcaldía de Warnes en contra de varios funcionarios que estuvieron cuando se realizó el contrato para que la Cooperativa San Luis sea la recaudadora de impuestos, y que dejó una deuda de cerca de Bs 3,9 millones con el municipio warneño.

Yimmi Montaño, abogado defensor del ex gerente de la cooperativa San Luis, lamentó que la administración de la justicia esté parcializada con el partido en Gobierno. En las próximas horas pedirá la cesación a la detención preventiva, para precautelar la vida de Cuellar, por el mal estado de salud que afronta.

"Mi cliente renunció al cargo el año 2011 por su grave estado de salud, pero la cooperativa siguió cobrando los impuestos y patentes hasta el año 2012, acá hay algo curioso, porque ya prestaron su declaración los actuales gerentes de la cooperativa y no fueron aprendidos. No solo voy pedir que se investigue al Alcalde de Warnes, sino también al Oficial Mayor administrativo a los directores jurídicos, porque aquí tiene que intervenir transparencia, si hablan de tres millones, tiene que demostrar la responsabilidad", añadió Montaño.

El contrato entre la alcaldía de Warnes y la cooperativa San Luis, para que la institución recaude los impuestos fue firmado el año 2008 durante la gestión del entonces burgomaestre Neils Carmona, y tendría vigencia hasta el 2011, después la administración del ahora Alcalde, Mario Cronembold, firmó una adenda que ampliaba el convenio por tres meses, pero esto se amplió, añadió el abogado de Cuellar.